WHOLESALE RISK CONTROL DISCIPLINE ANALYST II

BBVA

$80K — $110K *
Finance & Insurance
Less than 5 years of experience
Job Overview by Ladders

Qualifications

  • Bachelor's degree in Statistics, Computer Engineering, or similar field.
  • Master's degree in Data Science, Data Analytics, or related area is a plus.
  • Proficiency in English (C1 level).
  • Experience in database management, programming, and data visualization tools.
  • Knowledge of financial products and markets is an asset.
  • Experience in risk management or related financial sectors is preferred.

Responsibilities

  • Define the scope of the financial institutions' rating system, considering qualitative and quantitative factors.
  • Actively engage in model development, implementation, and pre-validation approvals for various committees.
  • Establish and implement controls to monitor model performance and ensure proper function and risk identification.
  • Participate in the RAF process, developing industry frameworks and periodic reporting structures.
  • Analyze admission proposals within the financial sector for compliance and viability.
  • Involve in internal and external audits as well as supervisory reviews of models.
  • Collaborate globally with business units to share and standardize best practices.

Benefits

  • Dynamic work environment promoting autonomy and initiative.
  • Team-oriented culture encouraging collaboration and support.
  • Opportunities for professional development in data treatment and financial analysis.
Full Job Description

About the job:

Las funciones del puesto incluyen:

1. Como owners del rating system de Instituciones Financieras:

  • Definir el perímetro de aplicación (productos, tipo de cliente, geografía, etc.), desde un punto de vista cualitativo y cuantitativo.
  • Participar activamente en el desarrollo del modelo y en su implementación y dar el visto bueno al desarrollo del mismo previo a las fases de Validación Interna y su presentación a los diferentes Comités.
  • Definir e implementar controles con el objetivo de realizar un seguimiento activo del funcionamiento del modelo. Validar que el modelo de rating interno sea adecuado, identificando riesgos o un uso o funcionamiento incorrecto.

2. Participar, dentro del ámbito de responsabilidad de la unidad, en el proceso RAF, desarrollando el marco de la industria para el sector financiero, incluyendo la presentación en Comités y reportes periódicos, así como el desarrollo de otros marcos, políticas o lineamientos necesarios para el desarrollo de la función.

3. Analizar y contrastar las propuestas del área de admisión del sector financiero. 4. Involucrarse en los procesos de validación interna, auditoría (interna, externa) y revisión supervisora (OSIs, IMIs) de los modelos.

5. Como miembro de una función global, participar en reuniones con las distintas unidades de negocio con el objetivo de difundir, coordinar y estandarizar las mejores prácticas de la función.

Tu experiencia

  • Licenciado en Estadística, Ingeniería informática o similar.
  • Se valorará máster en tratamiento de datos (Data Science, Data Analytics o similar).
  • Conocimientos de idioma: inglés. (C1)
  • Conocimientos en tratamiento BBDD, programación y herramientas de visualización.
  • Se valorará conocimientos de productos y mercados financieros.
  • Se valorará experiencia en área de riesgos, área de negocio transversal o sector financiero.

HABILIDADES

  • Persona dinámica
  • Gran capacidad analítica
  • Alto grado de autonomía e iniciativa
  • Con ganas de trabajar en equipo
  • Implicación y alto grado de responsabilidad

Skills:

Client Orientation, Empathy, Ethics, Innovation, Proactive Thinking

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